Isi kandungan:
- Definisi - Apakah yang dimaksudkan dengan Pengurusan Penipuan Perusahaan (EFM)?
- Techopedia menerangkan Pengurusan Penipuan Perusahaan (EFM)
Definisi - Apakah yang dimaksudkan dengan Pengurusan Penipuan Perusahaan (EFM)?
Pengurusan penipuan perusahaan (EFM) adalah penyaringan masa nyata aktiviti transaksi merentas pengguna, akaun, proses dan saluran, untuk mengenal pasti dan mencegah penipuan dalaman dan luaran dalam organisasi. Alat pengurusan penipuan perusahaan digunakan untuk menganalisis kelakuan antara pengguna yang berkaitan, akaun berkaitan, saluran dan entiti lain, untuk mengenal pasti kelakuan yang luar biasa yang boleh menjadi tanda aktiviti jenayah, rasuah atau penipuan.
Techopedia menerangkan Pengurusan Penipuan Perusahaan (EFM)
Penyelesaian EFM yang berkesan harus menangani semua fungsi termasuk menangkap data komprehensif, analisis data dan penyiasatan. Penipuan telefon, Web dan saluran lain yang merentasi saluran lintas adalah ancaman besar dalam sektor perbankan, insurans, kesihatan dan lain-lain. Pendekatan berlapis sering digunakan untuk menangani penipuan dalaman dan luaran yang rumit dan canggih yang semakin meningkat, yang halaju dan kesannya meningkat. Ini terdiri daripada beberapa lapisan perlindungan dengan keupayaan pengesanan masa nyata, kawalan dan pelbagai pendekatan analitikal untuk menilai aktiviti pengguna dan akaun di semua peringkat.
Lima lapisan biasa yang digunakan ialah:
- Lapisan 1 (endpoint-centric): Lapisan ini digunakan untuk mendapatkan titik akses, dan ia merangkumi ID peranti, geolokasi dan pengesahan, dan menggunakan sekurang-kurangnya pengesahan dua faktor atau pengesahan tiga faktor yang lebih selamat.
- Layer 2 (navigation-centric): Lapisan ini melibatkan analisis tingkah laku, di mana sesi itu dipantau, dianalisis dan dibandingkan dengan pola navigasi yang diharapkan.
- Lapisan 3 (saluran-sentris): Lapisan ini memantau semua aktiviti pengguna atau akaun dalam saluran tertentu. Ia membandingkan tingkah laku terhadap model dan peraturan yang dikonfigurasikan setiap saluran individu dan juga boleh mengemas kini profil atau profil pengguna termasuk kumpulan rakan sebaya.
- Lapisan 4 (cross-channel-centric): Lapisan ini memantau kelakuan entiti merentas pelbagai saluran dan produk. Menggunakan pendekatan rentas saluran, ia mencari akaun yang disyaki atau tingkah laku pengguna, melihat produk dan saluran, dan menghubungkan aktiviti dan isyarat untuk setiap entiti, akaun atau pengguna.
- Lapisan 5 (analisis pautan entiti): Lapisan ini menganalisis hubungan dan aktiviti di antara entiti yang berkaitan dan sifat mereka. Ini mungkin termasuk pengguna luaran atau dalaman, mesin atau akaun yang berkongsi data atau transaksi demografi.
Di samping menggunakan teknologi canggih, EFM yang berkesan memerlukan kakitangan berpengetahuan untuk mengurus dan menangani sistem dan mengkonfigurasi peraturan dan peringatan dan model untuk bergantung. Organisasi sepatutnya telah menubuhkan proses dan dasar yang mengimbangi kebolehgunaan, kemudahan dan keselamatan.
